假設解說

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要跟客戶建立及維持良好關係，有效的溝通絕對不能忽視。投資顧問需要清晰並及時表達建議，為客戶送上最新的投資表現。假設解說藉著過往投資環境變化，加以有系統的增購或減持，展示投資表現的走勢。除了使基金投資策略更易明白外，也可令客戶更持之有恒地實踐您所建議的投資策略。

運用Morningstar資料庫的數據，來制定假設組合。篩選基金程序非常簡易，而假設解說功能可同時處理高達二十項基金，足以助您設定一個多元化的假設組合。

報告選擇讓您自行編排假設報告的版面。報告內的組合最終回報已扣除需繳的利得稅，以免跨大回報數字。

假設解說讓您將客戶投資習慣反映在回報計算上。例如：每項基金會持有多少年？所有項目是否在投資期限屆滿時全部售出？從過往投資環境的變化，加深了解有系統的增購和減持對組合的影響。

Morningstar為您提供準確的回報及費用資料。

有系統地為客戶增購或減持基金。

金額還是比率？每月、每季還是每年？日期？在假設解說內，客戶可以真實案例的結果作為參考，對未來投資表現增添信心。

基金管理費用。從假設投資報告中，客戶可知悉每年需付的管理費用。而Morningstar資料庫也有準確的費用數據，以供參考。

您可為報告加插標題，以及客戶和自己的姓名，有需要時還可附加聲明條文，使列印出來的報告更見完整。有假設解說的協助，投資就更有趣味。

假設解說報告

假設解說報告內附有最新的基金詳情

報告精靈內設有多種報告，每份報告可獨立編印交至客戶手中，令客戶對您的專業服務留下深刻印象。每份報告均包括封面、封底、詳細基金資料、組合摘要及聲明篇幅。

報告精靈會把客戶的姓名印在報告書封面上。

根據個人需求評估或風險問卷的結果，提供客戶理想的資產分布。

Morningstar詳盡的基金報告會突出表明您替客戶選取某些基金的原因。您可將每項基金的資產細節逐一向客戶介紹，並分析該基金如何能配合其最理想投資組合。

最後在投資建議附加聲明篇幅。

通過圖表從另一角度研究分析基金組合。您只要先選定基金和喜歡的圖表式樣，便可從它們的每年回報、累積回報、投資增長、風險/回報及相互關係等多方面作比較。

	通過圖表方式比較基金每年回報。



	同時顯示多項基金的風險及回報關係功能。Morningstar的預設圖表功能，在數秒內便可編制圖像，讓您有更多時間去了解客戶人的財務狀況和需要。所有圖表均可供列印。



	累積回報圖把投資回報走勢展現眼前。



	先揀選您認為適合客人的基金，然後選擇投資年期，向客人展示基金投資價值的變化。



	由多個基金資料組成的相關系數矩陣，通過列表方式把數據及資料濃縮，助您替客人揀選一個多元化的投資組合。