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Morningstar 最佳強積金計劃獎項得主公佈

得獎者和入圍者達到我們認為對強積金計劃非常重要的質量標準。

Germaine Share 07/03/14

Morningstar一直致力開發協助投資者作出明智投資決定的工具和產品。2013年初,我們推出了強積金新組別分類,務求使投資者更有效地比較市場上的強積金產品。及後我們更推出多項新產品,包括月度強積金表現報告、季度強積金市場評論以及季度強積金受託人表現量化報告(QTR)。我們的網站亦提供如強積金龍虎榜等工具,讓投資者能輕易比較每個強積金的價格、回報率、風險狀況等。

作為強積金研究的一部份,我們於今年推出首屆Morningstar最佳強積金計劃獎項。獎項旨在表揚在質量和定量方面同樣表現卓越的強積金計劃,得獎的強積金計劃除了要取得比同儕優勝的平均風險調整後回報外,亦要在產品選擇、透明度及信息披露,以及投資者體驗這三大範疇有突出的表現。你可按了解Morningstar最佳強積金計劃的遴選方法。

今年,我們很高興能頒發首屆最佳強積金計劃獎予富達退休集成信託(富達)。富達的強積金在沒有附帶過高風險的情況下取得平均最高的一年及長期回報,而在我們的強積金受託人表現量化報告(QTR)中亦一直是領先者之一。

此外,富達亦達到很多我們認為對強積金計劃非常重要的質量標準。它提供多元化的強積金選擇,包括目標期限和指數基金。它在透明度及信息披露範疇尤其出色:富達是目前唯一披露強積金經理姓名的強積金受託人。正如在買蘋果股票時,投資者有權知道公司的決策者是喬布斯(Steve Jobs)還是庫克(Tim Cook),而我們認為在投資基金時也應一樣。另外,富達也是極少數在其網站上提供年度報告的強積金受託人之一。在投資者體驗方面,富達的網站易於使用,而且有一個全面的常見問題頁面。

而入圍最後三強的信安強積金計劃800系列以及友邦強積金優選計劃亦各有長處。信安強積金計劃800系列取得出色的平均短期及長期平均回報,表現僅次於富達。另一方面,友邦強積金優選計劃於質量方面表現良好,除了每月發佈基金報告 (factsheet)外,亦在網站提供投資教育資訊。

Morningstar團隊再一次恭喜得獎者和入圍者,並期待能在2014年進一步擴大我們的強積金研究發展。

作者簡介 Germaine Share

Germaine Share  

Germaine Share為Morningstar高級基金研究分析員。