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2016年最佳基金獎 — 最佳強積金計劃 — 富達退休集成信託

為協助讀者了解這些基金贏家,我們早前邀請到各獲獎基金團隊詳述過去一年的主要投資組合變化、各種風險如何影響其投資決策,以及其團隊結構等。

Nelly Poon 14/03/16

Morningstar最佳基金及最佳基金公司獎目的在於為投資者於同類基金中,遴選出當年度及具長期投資價值之零售基金,並遴選出當年度平均基金表現最出色的基金公司。

為協助讀者了解這些基金贏家,我們早前邀請到各獲獎基金團隊詳述過去一年的主要投資組合變化、各種風險如何影響其投資決策,以及其團隊結構等。

最佳強積金計劃 — 富達退休集成信託

M: Morningstar K: KP Luk, Head of Hong Kong DC Business, Fidelity International
(基金團隊以英文回覆問卷,以下中文版本為撮要譯本。)

M: 強積金計劃於2015年內有否重大變化?譬如是否有新增的強積金選擇,或其他任何提升投資者體驗的改動?

K: 富達退休集成信託在2015年推出了兩隻新基金,計劃的強積金數量增至18隻。新增的強積金為富達退休集成信託 -「儲蓄易」2045基金及富達退休集成信託 -「儲蓄易」2050基金,均為目標期限基金,並為我們強積金計劃內的預設選項。隨著更多新勞動人口投入強積金市場,我們延長了目標期限基金的年期範圍,以更符合年輕成員的需求。富達的目標期限基金在初期會投資較多股票,愈接近目標期限時,就會轉為持有更多債券和現金。

 

M: 哪些強積金較受投資者歡迎?箇中原因是甚麼?

K: 富達退休集成信託為強積金成員提供多樣化的投資選擇,以滿足不同人的退休目標及風險取向。而投資理念比較簡單的混合資產基金較受我們的成員歡迎。混合資產基金提供環球多元化(較偏重香港)策略,一般能提供反映其風險和回報狀況的長期表現。

 

M: 你們如何考慮計劃應包括哪些強積金?如何決定哪裡產品類型(如股票,固定收益,目標期限)適合計劃,以及各種產品類型的最佳投資目標?

K: 我們會定期檢討強積金計劃,確保計劃內有適當的產品組合以滿足不同風險取向和回報目標的成員。富達國際內多個部門和團隊都會參與增加 / 惕除基金的過程,過程大致可分為三個階段:市場評估、治理(governance)和執行。這過程確保我們不會隨意增加(或刪除)基金,每個決定都必須在經過深思熟慮的框架內進行,並且得到各級管理層的認可。

 

M: 相對同業,你們的費用水平如何?是否有任何計劃減低費用?

K: 富達退休集成信託的平均FER(基金開支佔基金資產總的比例)低於行業水平。我們會定期檢討現有收費水平,致力為成員提供價格具吸引力,同時能夠提供強勁回報和優質服務的強積金計劃。

 

M: 展望2016年,你們計劃如何進一步完善強積金計劃,讓投資者能受惠於更高的產品多樣性、更好的透明度和信息披露?

K: 退休業務屬於富達國際長期策略目標的核心部份。我們相信隨著強積金市場繼續發展和逐步成熟,強積金成員的累積供款增加,成員的參與度亦將穩步上升。為繼續提高計劃成員的投資者體驗,我們成立了一支DC member proposition team,專注負責設計和執行重點策略以及為成員而設的相關宣傳材料。

 

 

你可按此查閱其他基金團隊的問答。

 

作者簡介 Nelly Poon

Nelly Poon  

Nelly Poon為Morningstar的編輯。