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2016年最佳基金獎 — 最佳強積金計劃最後三強 — 景順強積金策略計劃

為協助讀者了解這些基金贏家,我們早前邀請到各獲獎基金團隊詳述過去一年的主要投資組合變化、各種風險如何影響其投資決策,以及其團隊結構等。

Nelly Poon 07/04/16

Morningstar最佳基金及最佳基金公司獎目的在於為投資者於同類基金中,遴選出當年度及具長期投資價值之零售基金,並遴選出當年度平均基金表現最出色的基金公司。

為協助讀者了解這些基金贏家,我們早前邀請到各獲獎基金團隊詳述過去一年的主要投資組合變化、各種風險如何影響其投資決策,以及其團隊結構等。

最佳強積金計劃最後三強 — 景順強積金策略計劃

M: Morningstar P: Paul Chan, Head of Multi Asset and Hong Kong Pensions
(基金團隊以英文回覆問卷,以下中文版本為撮要譯本。)

M:強積金計劃於2015年內有否重大變化?譬如是否有新增的強積金選擇,或其他任何提升投資者體驗的改動?

P: 我們的強積金計劃包括一系列優質基金,以滿足投資者的多樣化需求。我們為強積金計劃成員提供創新的在線工具和容易理解的信息。我們在2014年就強積金計劃進行了多項改善措施,並在2015年持續實現,但未有任何重大變化。我們會繼續密切留意客戶需求,並以迅速及有效的方式回應。我們在2016年將有多項新舉措推出。

 

M: 哪些強積金較受投資者歡迎?箇中原因是甚麼?

P: 香港和中國股票產品是最受歡迎的強積金產品。回顧強積金計劃推出時,我們的成員普遍偏好持有香港股票和現金,我們很高興看到他們的投資組合愈來愈多元化。然而,「家鄉偏見」(home bias)依然明顯。隨著投資者更了解分散投資的必要和好處,我們預期以長遠來說,投資者持有其他資產類別(如環球股市/固定收益)或較保守產品(固定收益配置較高)的比例將會增加。

 

M:  你們如何考慮計劃應包括哪些強積金?如何決定哪裡產品類型(如股票,固定收益,目標期限)適合計劃,以及各種產品類型的最佳投資目標?

P: 我們的強積金平台以有能力提供長期回報和風險特性適當的資產為基礎。景順推出的不少國家基金均由經驗豐富的在地基金經理團隊管理,是我們強積金產品的重要組成部份。自強積金平台在2000年成立以來,我們只新增了兩隻強積金產品,當中包括一隻人民幣債券基金。我們所有強積金產品均由景順團隊管理,因為我們具備由豐富經驗投資專家所組成的環球網絡,能夠發揮最大的監督作用。

 

M:相對同業,你們的費用水平如何?是否有任何計劃減低費用?展望2016年,你們計劃如何進一步完善強積金計劃,讓投資者能受惠於更高的產品多樣性、更好的透明度和信息披露?

P: 景順將繼續致力提供最佳的客戶體驗——由電話中心的服務質素、全面和及時的信息,高質素的管理以及廣泛的研究能力等等。我們正在重新設計強積金網站,令導航更快和更容易,提升會員的在線體驗。景順將繼續迅速履行監管政策的變化,如即將實行的預設投資策略。

 

你可按此查閱其他基金團隊的問答。

 

作者簡介 Nelly Poon

Nelly Poon  

Nelly Poon為Morningstar的編輯。