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八大投資「貼士」

晨星被動型基金研究總監Ben Johnson分享其個人投資信念,並以八點作扼要說明 。

Ben Johnson, CFA 22/08/19


1) 儲蓄。 沒有儲蓄,哪有能力投資? 現在預期回報少得可憐,儲蓄顯得至關重要。 未來幾年,市場應該不會給您很大支持,因此您不得不分擔多一點。

2) 簡單就是美。 不要偏離您的能力範圍。 您可能很容易就被朋友、鄰居或市場營銷人員游說。 複雜的東西往往成本不菲,且甚少為消費者帶來好處。 這道理適用於投資產品、電器,您說得出來的都適用。 您越超出本身的能力範圍,就越容易迷失方向。

3) 保持低費用。 費用直接削弱您的投資回報。 只要是有關投資產品的費用,或您的投資顧問費用,就應當斤斤計較。

4) 注意稅項。 不同的投資項目或不同司法管轄區的ETF均有不同的稅務要求。 投資者的稅務狀況亦可影響個人整體回報。

5) 記錄投資決策。在每次買賣後,記錄作出這些決策的原因。 此習慣有助您忠於自己,從錯誤中吸取教訓,令您對成功的基礎有更清晰的看法。 技巧還是運氣才是關鍵的因素?

6)預留部分可隨意運用的錢。 把您的投資組合的5%左右留作涉獵不同領域之用。 用這些錢買入鄰居告訴您的熱門股票。 您會贏得一些錢,也會輸掉一些錢,但最重要的是,您或許會學到一些有價值的教訓,以防您把認真看待的錢糊里糊途地輸掉。

不宜
1) 付出過多。 對,這一點只是對上文第3點的覆述。將費用保持在可控制範圍之內的重要性尤其關鍵。

2) 多看。盡量不要過度關注市場上正在發生的事情,以及這些事情每日、每星期以至每月對於投資組合有甚麼影響。 倒不如關掉電視,或者拿起一本好書來看── 我推薦Jack Bogle的《買對基金賺大錢》(Little Book of Common Sense Investment)。 要做到這點極為困難,但若然您能忽略短期雜訊,自然可以專注於長遠目標,以免您在完全錯誤的時間嘗試改變你的投資組合。

作者簡介 Ben Johnson, CFA

Ben Johnson, CFA  

Ben Johnson, CFA Morningstar環球被動型基金研究總監